MasterAPS vous apporte
Vitesse de service
Les demandes de crédit sont validées 70% plus vite et déboursées 50% plus vite
Efficacité et Qualité
L’efficacité du processus de crédit est améliorée d’au moins 30% tout en réduisant le risque de défaut
Transparence et Contrôle
La performance de l’équipe crédit est intégralement accessible en direct et en quelques clics seulement
Des données exploitables
Les données internes et externes au système sont consolidées et facilement utilisables par le management
Fonctionnalités
MasterAPS est un système de gestion des demandes de prêts entièrement adaptable à vos procédures et à votre structure. Doté également de fonctionnalités avancées en terme de gestion des données, de reporting, et d’intégration, la gestion des demandes de prêts n’a jamais été aussi facile…
Pour une gestion optimale des demandes
MasterAPS est un système de gestion des demandes de prêts proposant de multiples opportunités d’automatisation, et une interface claire et intuitive pour rendre plus simple et plus efficace le travail des équipes crédit et du management.
Résultat : Des prêts approuvés et déboursés plus vite
- Configurez votre propre flux de traitement des demandes
- Surveillez facilement le statut des applications
- Mettez en place des actions sur mesure
- Incluez un nombre illimité d’utilisateurs, de workflows et de produits
- Créez des formulaires personnalisés
- Joignez les fichiers aux applications
- Accèdez à MasterAPS n’importe où via Internet
- Recevez automatiquement des notifications par e-mail et SMS
- Utilisez votre plate-forme dans la langue de votre choix
- Accédez à MasterAPS hors ligne à partir d’appareils Android et iOS (à venir)
- Communiquez plus facilement avec la fonction de discussion utilisateur intégrée (à venir)
- Assurez-vous que toutes les étapes sont effectuées correctement avec des listes de contrôle personnalisables (à venir)
Pour un stockage et une analyse sécurisée des données clients
Grace à MasterAPS, vous vous débarrassez des inefficacités liées à la gestion papier des demandes de crédit et aux échanges de Mail. Toutes les données clients sont stockées sur un profil unique dans MasterAPS et connectées aux demandes de crédits, documents personnels et autres informations relatives au client. MasterAPS peut également être connecté à des sources de données externes telles que les Crédit Bureau ou les listes de clients ‘blacklistés’.
Résultat : Toutes les données clients accessibles en un endroit unique
- Utilisez la fonction de validation de la saisie des données pour vous assurer que toutes les données sont rentrées correctement
- Extraction facile des données
- Sauvegarder facilement tout type de fichier sur la plateforme
- Intégrez MasterAPS à vos serveurs CBS, CRM, ERP ou cloud
- Connectez-vous avec des sources de données externes
- Développer une notation de crédit sur base statistique
- Améliorez vos processus avec le soutien des experts de classe mondiale de BFC
Prenez les bonnes décisions grâce à une accessibilité optimale de l’information
Grace à nos formulaires de demande de prêt entièrement configurables et nos outils d’évaluation des risques, la revue des demandes des prêts n’a jamais été aussi facile. MasterAPS vous protège également des erreurs de saisie et vous permet de garder sous contrôle le niveau de risque de crédit et de risque opérationnel.
Résultat : Une gestion des demandes plus efficace de 30% et plus sans augmentation du risque
- Configurez les critères d’évaluation du client en accord avec vos besoins
- Utilisez des formulaires Web de type Excel pour une saisie de données facile et précise
- Utilisez un outil de notation des crédits sur base logique ou statistique
- Améliorez les prêts agricoles avec l’utilisation de cartes techniques agricoles
- Recevez des alertes automatisé de détection des fraudes
- Personnalisez les formulaires Web et les documents imprimables
- Accédez à MasterAPS via tablette
- Envoyez automatiquement les notifications d’approbation aux clients (à venir)
Gardez une efficacité optimum et fidélisez vos clients
Les rapports et autres outils de suivis inclus dans MasterAPS vous permettent de garder un haut niveau de qualité de service tout en utilisant moins de ressources. Vos clients n’iront plus voir ce que les concurrents proposent.
Résultat : Des déboursements plus rapide et une meilleure rétention de la clientèle
- Assurez l’intégrité des données grâce à l’intégration avec le CBS
- Augmentez la productivité
- Gérez mieux le personnel
- Créez des rapports personnalisés avec le moteur de création de rapports OLAP facile d’utilisation
Maximisez l’impact de MasterAPS sur vos opérations grâce au support de nos équipes d’experts
Nos équipes d’experts techniques et opérationnels vous aident à optimiser chaque étape de la gestion de crédit en tirant le meilleur des capacités de MasterAPS en accord avec les besoins et capacité spécifique à votre organisation.
- Profitez des 15 années d’expérience de BFC dans l’amélioration des processus et des opérations de prêt
- Laissez le Crédit Factory Service de BFC examiner et optimiser chaque étape de vos processus et systèmes de prêt
- Tirez le meilleur parti de nos équipes d’experts en processus de crédit et de professionnels des technologies de l’information
Aperçu du Logiciel
Optimisez votre processus de crédit grâce à MasterAPS
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Système de Gestion des demandes de crédit
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Gestion du flux des demandes et outils d’évaluation
MasterAPS est un outil de gestion des demandes de crédit vous permettant d’éditer les règles de gestion du flux de demandes, de générer des demandes, d’évaluer ses demandes, d’échanger et de stocker les donnés clients, et de contrôler toute l’activité grâce à un système de rapport avancé. Tout cela inclus dans un système très simple d’utilisation.
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Edition des règles de gestion des demandes de crédit
Avec MasterAPS, vous avez le contrôle total sur les régles de gestion des demandes de prêts. Le flux des demandes de prets est géré en accord exacte avec vos procédures de crédit : vos produits, les limites de validations et la structure de votre équipe.
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Système configurable en accord avec votre structure organisationelle
La structure et chaque membre de votre équipe crédit est configuré dans MasterAPS sans limitations en terme de logique ou de nombre de membres.
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Gestion des Produits de crédit
Avec MasterAPS vous créez et éditez autant de produit de crédit que vous désirez.
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Gestion des formulaires de demande de prêts
Avec MasterAPS vous créez et éditez les formulaires de demande de prêts comme vous le désirez en terme de structure et de types de champs de donnés et en terme d’option d’impression des formulaires complétés.
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Intégration des données
MasterAPS peut être intégré à votre base de données actuelle et/ou être utilisé comme nouvelle base de donnée principale sur vos clients.
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Suivi des demandes de prêts
L’utilisateur accède facilement aux demandes de prêts actuelles ou passées grâce à une barre d’accès latérale facile d’utilisation. Les utilisateurs peuvent également être notifiés par email ou sms quand le statut d’une demande de prêt change.
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Formulaire d’évaluation des demandes
MasterAPS peut sur demande intégrer votre formulaire d’évaluation automatisé des demandes de crédit à MasterAPS.
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Logique de l’évaluation des demandes (Credit Scoring)
o MasterAPS inclus un module de configuration de la logique d’évaluation automatisée des prêts (Credit scoring)
MasterAPS inclus un module de configuration de la logique d’évaluation automatisée des prêts (Credit scoring).
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Système de rapports
Le système de rapports intégré à MasterAPS d’accéder en un clic aux indicateurs clés de performance tels que les statistiques de déboursement et les temps de gestion des demandes de crédit via une bibliothèque de rapports standard. De plus, MasterAPS inclut un « constructeur » de rapport basé sur une technologie OLAP permettant de créer à la demande des rapports analytiques à partir de toutes les données disponibles.
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Alertes et Notifications
MasterAPS envoie des Alerte quand une tentative de fraude est détecté. Des notifications peuvent également être envoyées quand une demande de prêt est soumise ou quand le statut d'une demande est mis à jour.
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Ils nous font confiance
Ce que disent nos clients
Grace à sa grande variété de rapport standard et configurable, MasterAPS nous offre une grande facilité de contrôle des résultats et de l’efficacité en termes de vente, des activités opérationelles en général et de statistiques clés pour la prise de décision. De plus, nous sommes maintenant capables de collecter et de stocker les données financières et non financières de nos clients. Une importante et très utile base de données a déjà été collectée après juste 1 an d’utilisation du système.
Banca Intesa a.d. Beograd (Serbie)
[Septembre 2018]
Avec MasterAPS nous avons grandement optimisé notre processus de décision, en changeant sa logique et passant d’un système entièrement centralisé à un système semi-centralisé. Après la mise en place de MasterAPS dans notre processus de décision, nous avons réussi à réduire le temps total d’évaluation des demandes de prêt par plus de 30%. La décentralisation devrait nous permettre une réduction de plus de 50%.
Banca Intesa a.d. Beograd (Serbie)
[Septembre 2018]
Etude de cas :
Comment Banca Intesa Serbia a augmenté son efficacité par plus de 25% grâce à la digitalisation de son processus de crédit (Article en Anglais)
Découvrez comment une des principales banques de Serbie a divisé par 2 son temps de validation et de déboursement des crédits grâce à MasterAPS.
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FAQ
Foire aux Questions
- MasterAPS peut-il être utilisé comme système centrale de gestion bancaire (CBS) ?
- MasterAPS n’est pas un CBS mais un système supplémentaire dédié à la gestion des demandes de crédit. Il peut cependant être si nécessaire connecté à votre CBS.
- Est-il possible d’effectuer la gestion des documents relatif aux demandes de crédit dans MasterAPS ?
- Oui, tous les documents liés aux crédits peuvent être transférés et stockés de manière sécurisé dans MasterAPS.
- MasterAPS peut il générer automatiquement le contrat de prêt ?
- Oui, le système est capable de générer n’importe quel document à partir des données stockées dans le système, en particulier le contrat de prêt ou le formulaire de demande de prêt.
- MasterAPS inclut-il un système de gestion des rapports ?
- Oui, MasterAPS inclut des rapports standards relatifs aux indicateurs de performance clés de l’activité et un module « constructeur » permettant aux utilisateurs de créer leurs propres rapports sans le support d’un expert technique. (Technologie OLAP).
- MasterAPS inclut-il des outils d’évaluation de la capacité de crédit des demandeurs de prêt ?
- Oui, MasterAPS inclut par défaut un système configurable d’évaluation des crédits permettant aux utilisateurs d’analyser les demandes de prêt.
- MasterAPS peut-il être utilisé sur tablette ou SmartPhone ?
- Oui, MasterAPS peut être utilisé via Navigateur internet sur n’importe quel support mobile. Les applications Android et iOS permettant une utilisation hors-connexion sont en court de développement.
- Quel est le nombre maximal d’utilisateur autorisés sous une license de MasterAPS ?
- Le nombre d’utilisateur et de roles dans MasterAPS n’est pas limité.
- Quel est le nombre et le montant maximal de demandes de prêts que le système est capable de supporter ?
- Il n’y a pas de telles limites dans MasterAPS.
- Combien de produits et de règles de gestion différentes le système peut-il supporter ?
- Il n’y pas de limite sur le nombre de produits ou de règles configurable dans le système.
- Est-il possible de connecter MasterAPS à des systèmes externes tels que le crédit bureau ou le système de gestion bancaire ?
- MasterAPS peut être intégré à n’importe quel système proposant des APIs utilisables.
- MasterAPS inclut-il une interface permettant au client de faire directement leur demande de prêt dans le système ?
- MasterAPS système est destiné d’abord aux employés de l’institution financière. Un module séparé pour recevoir les demandes des clients peut être développé sur demande.
- Comment accède-t-on à MasterAPS ?
- Le système est accessible en mode SAAS (le client n’a pas besoin de son propre server). Le système peut également être installé sur le server central du client. Dans les 2 cas le système est accéssible via Navigateur Internet (Chrome, Mozilla Firefox, Internet Explorer).
- Combien de temps prend une implémentation de MasterAPS ?
- Cela dépend de la complexité de la configuration à effectuer et des demandes spécifiques du client en terme d’intégration avec des systèmes et bases de données externes. Selon la situation, l’implémentation peut durer entre 2 mois et 6 mois.
- Si nous achetons MasterAPS et devons ensuite effectuer des modifications de produits ou d’utilisateurs, combien de temps prennent de tels changement ?
- A la fin de l’implémentation du système, MasterAPS transmet à vos équipes toutes les documentations et formations nécessaires vous permettant de faire ses ajustements vous-même et ce en quelques minutes. Vous pouvez également sous-traiter la maintenance du système à nos équipe via un contrat de maintenance séparé.
- MasterAPS n’est pas disponible dans notre langue, peut on traduire l’interface de MasterAPS ?
- Oui MasterAPS peut être facilement traduit dans la langue de votre choix.
- Quel service de support est inclu à l’achat de MasterAPS ?
- La maintenance et la résolution de bug est inclue pour une période de 6 mois après la fin de l’implémentation du système. Ensuite il est recommandé aux clients de souscrire à une offre de maintenance.
- Quels types de contrats de maintenance sont disponibles ?
- 2 options sont disponible : un package annuel à prix fixe incluant la maintenance, la résolution de bug et un certain nombre de jour de développement à dédier à l’amelioration continue du système en accord avec vos besoin. La seconde option consiste à payer uniquement le temps passé par nos experts à effectuer la maintenance de votre logiciel. La première option est recommandée car elle pousse les utilisateurs à tirer le maximum de MasterAPS.
- Quelles garanties sont données en termes de qualité de service ?
- MasterAPS garantie une réponse en 1 jour ouvrable à tout problème bloquant communiqué par nos client sous contrat de maintenance.
Il n’y pas de limite sur le nombre de produits ou de règles configurable dans le système.
D’autres questions?
Contactez nous et l’un de nos experts se fera un plaisir de répondre à vos questions.
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